עוד על ניהול תיק השקעות

לפני שניגשים לשירותי ניהול תיק השקעות , יש מספר מאפיינים לתיק השקעות שכדאי לך לדעת ולבחון.

• מדיניות ההשקעה – נקבעת בפגישה בין מנהל תיק ההשקעות לבינך , מדיניות ההשקעה נגזרת ממאפיינים אישיים שלך , צרכים ומטרות . לדוגמא 30% מניות.
• רמת הסיכון – נגזרת ממדיניות ההשקעה שנבחרה לניהול תיק השקעות , בד"כ תקוטלג לשלוש רמות: נמוכה , בינונית , גבוהה . שים לב: לא תמיד אחוז גבוה של מניות מעיד על רמת סיכון גבוהה.
• נזילות הכספים ומינימום השקעה – הכסף שברשותך חייב להיות נזיל עבור ניהול תיק השקעות , לכל חברה יש את המינימום להשקעה שהיא מציבה לעצמה עבור פתיחת תיקים מנוהלים. בשוק בישראל המינימום לתיק מנוהל אישית הוא בד"כ נע בין 250 – 300 אלף והלאה.
• פיזור תיק ההשקעות – ככל שבתיק שלך יש יותר פיזור ככה ביטחון ההשקעה שלך עולה , מתוך הטענה שאין לשים את כל הביצים בסל אחד. מאפיין זה הוא חשוב מאוד בבחינת ניהול התיק שלך.
• מקום בו נמצא הכסף – בד"כ הכסף שהקצת לניהול תיק השקעות , ינוהל בחשבון שפתחת עבור זה. החברה אותה בחרת עבור ניהול התיק תהא מיופת כוח בחשבון , והיא תהייה מוגבלת לביצוע פעולות של קנייה ומכירה בלבד. בחברות שהן גם "חבר בורסה" , יש אפשרות לפתוח חשבון ולהעביר את הכסף אליהן . שים לב , אין באפשרות חברת ניהול התיקים להפקיד או למשוך כסף מתוך החשבון.

טווח השקעה – טווח ההשקעה הינו מרכיב חשוב בניהול תיק השקעות , עליך להגדיר זאת היטב מול מנהל התיק.

בניהול תיק השקעות ישנן שלושה סוגי עמלות אותן אתה צריך להכיר

• דמי ניהול – אתה משלם אותם כאחוז מסויים משווי התיק ואופיו . אחוז דמי הניהול נקבע בינך לבין החברה שמנהלת את התיק.
• עמלות פעולה – ישנן שני סוגי עמלות פעולה . עמלת קנייה ועמלת מכירה . בהקשר הזה חשוב שתדע. יש לעקוב אחרי העמלות האלו שכן לעיתים דמי הניהול בחברות מופחתים , אך עמלות קנייה ומכירה עולות עליהם . מצב זה קורה מ"גלגול" תכוף של הניירות , זהו מצב פסול.
• דמי המשמרת – הסכום אותו אתה משלם לבנק עבור הכסף שנמצא שם . ניהול תיק השקעות , מוזיל משמעותית את דמי המשמרת ולעיתים לא תצטרך לשלם על דמי משמרת כלל. (בד"כ בפתיחת חשבון ב"חבר בורסה").