מהו תיק השקעות?

"ניהול תיק השקעות" מוגדר כדלקמן: "ביצוע עסקאות, לפי שיקול דעת, לחשבונם של אחרים."
כאמור, מעצם ההגדרה, ובניגוד ליועץ השקעות ולמשווק השקעות, מנהל תיקים מפעיל את שיקול דעתו ומבצע בעצמו את הפעילות בחשבונך (כמובן, לאחר שבירר איתך את צרכיך והנחיותך). מנהל תיקים לא חייב לקבל מראש את הסכמתך לכל עסקה שהוא מבצע אלא במידה שעסקה הטעונה הסכמתך מראש הוגדרה מראש בהסכם הניהול או בחוק. מנהל תיקים צריך להיות אדם שאתה שם בו את מבטחך, שכן אתה נותן לו גישה לחשבונך.
תיק השקעות הוא חשבון ני"ע המתנהל בבנק או אצל חבר בורסה אחר , הכולל פיזור סביר של ניירות ערך שונים המייצגים את אפיקי ההשקעה השונים כמו מניות , צמודי מדד , צמודי מט"ח ושקלים. חשבון זה מתנהל ע"י מנהל תיק השקעות מוסמך ובעל רישיון מטעם הרשות לניירות ערך ובהתאם להנחיות כלליות שלך.

למנהל ההשקעות יש שיקול דעת בלעדי על הפעולות שיבצע בתיק והוא מחוייב להתחשב ברמת הסיכון אותה אתה מוכן לקחת , כל זה בצרכים שלך, במטרותיך והשקפתך האישית. עבור שירותי ניהול תיק השקעות , אתה משלם דמי ניהול כאחוז משווי התיק ואופיו. אסור לשלם על פי התשואות.