כיצד ניהול תיק השקעות עובד ?
נניח והחלטת להתחיל בתהליך , הנה תקציר של השלבים אותם עליך לעבור.
שלב ראשון בניהול תיק השקעות
בשלב הראשון , עליך להיפגש עם מנהל תיקים מטעם החברה אותה בחרת עבור ניהול התיק , להתאמת צרכים , הגדרת מדיניות השקעה. שלב זה מתבצע גם באמצעות שאלונים בד"כ וגם באמצעות שיחה מקדימה בינך לבין מנהל התיק. שים לב , שלב זה הכרחי בניהול תיק השקעות , שכן קביעת הרכב התיק ואופיו מבוסס בעיקר עליו. אל תקל ראש בשיחה עם מנהל התיק , השתדל להביא עימך כמה שיותר מסמכים היכולים להעיד על מצבת הנכסים שברשותך , כמו גם תכנונים עתידיים המיועדים לך הכרוכים בהוצאות כאלה ואחרות.שלב שני בניהול תיק השקעות
בשלב השני , מנהל התיקים ייבנה על פי שיקול דעתו ובהתאם לצרכים שלך את תיק ההשקעות שלך.שלב שלישי בניהול תיק השקעות
בשלב השלישי , אתה מופקד על פתיחת חשבון מיופה כוח עבור החברה אותה בחרת לניהול תיק השקעות. החשבון יכול להימצא בסניף הבנק שאתה נמצא בו זה עתה . בחברות ניהול תיקים שהן מוגדרות כ"חבר בורסה" ישנה אפשרות פתיחת חשבון אצלן(בד"כ חוסך דמי משמרת).לאחר שפתחת את החשבון , כל שנותר לך הוא להעביר את הכסף או ניי"ע אל החשבון מיופה הכוח.
השלב הרביעי , הוא בעצם מעקב אחר תיק ההשקעות שברשותך.
החוק בישראל מחייב כל מנהל תיקים להמציא לך, לפחות אחת לשלושה חודשים, דין וחשבון מפורט על הרכב תיק ההשקעות שלך, על חשבונך הכספי ועל חיוב בשל שכר והוצאות. כמו כן, מנהל התיקים נדרש לצרף לדו"ח את פירוט העסקאות שביצע עבורך בתקופה שחלפה ממועד הדין וחשבון הקודם.
כיום הרבה חברות מאפשרות לך לצפות התיק שלך בכל עת דרך אתרי האינטרנט שברשותן , באם לא , עמוד על כך שאתה מקבל את הדיווח המלא והאמיתי בגין ניהול תיק ההשקעות שלך . שמור את כל המסמכים שברשותך ואסמכתאות כאלו ואחרות .
אז מה השלב הבא? הכל מתחיל בפגישה מקצועית ולא מחייבת עם נציג חברת ניהול התיקים. לקביעת פגישה כזו מלא את הטופס הקצר למעלה ונציגים מהחברות המובילות יחזור אליך.
